Comprendre et conseiller la retraite supplémentaire
La retraite supplémentaire décryptée par deux experts : découvrez comment le PER et la loi Pacte transforment l’épargne retraite pour salariés, indépendants et particuliers. Un guide technique et stratégique pour anticiper les enjeux de demain.
Six ans après l'entrée en vigueur de la loi Pacte de 2019, qui a profondément refondu l'épargne retraite supplémentaire avec notamment la création du plan d'épargne retraite (PER), l'heure est au premier bilan.
Cette réforme structurante a unifié et simplifié les dispositifs existants, en offrant un cadre unique ouvert aux salariés, aux indépendants et aux particuliers, transformant en profondeur les logiques d'offre, de distribution, de gestion technique et financière, et de services.
Dans un contexte de pression croissante sur les systèmes de retraite obligatoires, et d'attention portée à la transparence, à la performance et à la durabilité des produits, le PER a démontré sa pertinence mais aussi révélé des limites. La capitalisation, en complément de la répartition, offre une diversification des sources de financement et une résilience renforcée face aux fluctuations économiques et démographiques.
Cette nouvelle édition propose une lecture actualisée du cadre réglementaire et de ses évolutions depuis 2019, y compris les conséquences indirectes des réformes des retraites obligatoires (notamment celle de 2023), l'ouverture aux actifs non cotés dans la gestion pilotée via la loi Industrie verte, ou encore les réflexions autour d'un usage plus intégré du PER dans les politiques RH et patrimoniales.
Rédigé par des professionnels experts, cet ouvrage offre aux praticiens de l'assurance, de l'épargne et du conseil un décryptage technique et stratégique des enjeux contemporains de la retraite supplémentaire. Il constitue également une ressource pédagogique précieuse pour les étudiants, en cycle initial comme en formation continue, qui souhaitent maîtriser les fondements et les évolutions d'un sujet au coeur des transformations économiques et sociales.
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Cette réforme structurante a unifié et simplifié les dispositifs existants, en offrant un cadre unique ouvert aux salariés, aux indépendants et aux particuliers, transformant en profondeur les logiques d'offre, de distribution, de gestion technique et financière, et de services.
Dans un contexte de pression croissante sur les systèmes de retraite obligatoires, et d'attention portée à la transparence, à la performance et à la durabilité des produits, le PER a démontré sa pertinence mais aussi révélé des limites. La capitalisation, en complément de la répartition, offre une diversification des sources de financement et une résilience renforcée face aux fluctuations économiques et démographiques.
Cette nouvelle édition propose une lecture actualisée du cadre réglementaire et de ses évolutions depuis 2019, y compris les conséquences indirectes des réformes des retraites obligatoires (notamment celle de 2023), l'ouverture aux actifs non cotés dans la gestion pilotée via la loi Industrie verte, ou encore les réflexions autour d'un usage plus intégré du PER dans les politiques RH et patrimoniales.
Rédigé par des professionnels experts, cet ouvrage offre aux praticiens de l'assurance, de l'épargne et du conseil un décryptage technique et stratégique des enjeux contemporains de la retraite supplémentaire. Il constitue également une ressource pédagogique précieuse pour les étudiants, en cycle initial comme en formation continue, qui souhaitent maîtriser les fondements et les évolutions d'un sujet au coeur des transformations économiques et sociales.
shield_question Foire aux questions
Ce livre offre une analyse actualisée et approfondie des réformes récentes, notamment la loi Pacte de 2019 et ses impacts sur l’épargne retraite. Il permet de comprendre les enjeux techniques, stratégiques et réglementaires du plan d’épargne retraite (PER), tout en intégrant les dernières évolutions législatives et économiques.
L’ouvrage aborde la création et le fonctionnement du PER, les conséquences des réformes des retraites obligatoires, l’intégration des actifs non cotés, ainsi que les enjeux de transparence, de performance et de durabilité des produits d’épargne retraite. Il propose aussi une réflexion sur l’usage du PER dans les politiques RH et patrimoniales.
Ce livre s’adresse aux professionnels de l’assurance, de l’épargne et du conseil, ainsi qu’aux étudiants en formation initiale ou continue. Il est également utile aux salariés, indépendants et particuliers souhaitant maîtriser les mécanismes de la retraite supplémentaire et optimiser leur épargne.
Vous pourrez interroger le smartbook sur les aspects techniques du PER, les impacts des réformes récentes, les stratégies d’investissement, les comparaisons entre produits d’épargne retraite, ou encore les bonnes pratiques pour conseiller vos clients ou gérer votre propre épargne.
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